01 什么是洗钱罪？
       根据我国《刑法》第191条的规定，明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益，为掩饰、隐瞒其来源和性质，提供资金账户、协助将财产转换为现金、金融票据、有价证券、通过转账或其他结算方式协助资金转移、协助将资金汇往境外或以其他方式掩饰隐瞒犯罪所得及收益的性质和来源的，构成洗钱罪。
02 是否所有的洗钱行为都构成洗钱罪？ 
       洗钱行为的种类和范围很广，并不是所有的洗钱行为都构成洗钱罪。根据我国《刑法》第191条的规定，犯罪分子只有清洗毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪和 金融诈骗犯罪七类上游犯罪的所得及其产生的收益才构成洗钱罪。
03 不构成洗钱罪的洗钱行为是否负刑事责任？
       对于不构成洗钱罪的其他洗钱行为，行为人也同样需要承担刑事责任，只不过其罪名不是洗钱罪。《刑法》第312条规定，明知是犯罪所得及其产生的收益而予以窝藏、转移、收购、代为销售或以其他方法掩饰和隐瞒的，构成犯罪。
04 为什么需要金融业开展反洗钱工作？ 
       金融业承担着社会资金存储、融通和转移职能，对社会经济发展起着重要的促进作用，但同时也容易被犯罪分子利用，以看似正常的金融交易作掩护，改变犯罪收益的资金形态或转移犯罪资金。因此，金融业是反洗钱工作的前沿阵地，能够尽早识别和发现犯罪资金，通过追踪犯罪资金的流动，预防和打击犯罪活动。
长葛轩辕村镇银行提醒您！ 
为了防止他人利用您的名义洗钱，必要时请积极主动配合银行开展身份识别：
1.在办理业务或大额存取时请出示身份证件；
2.他人替您办理业务时，请出示双方身份证件；
3.如实登记您的姓名、职业、经常居住地、联系方式等基本信息；
4.配合银行以电话、邮件等方式确认您的身份信息；
5.回答银行工作人员的合理提问；
6.不要故意规避反洗钱监管；
7.勇于举报洗钱和恐怖融资活动，维护社会公平正义。